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Los bipolares resultados de los Test de Estrés a la Banca Europea

Negocios

Descargar informe.

Londres, Inglaterra. 31 julio, 2016. Ya tenemos el resultado de los nuevo test de estrés a la banca europea realizados por la EBA (European Banking Authority). Cómo ya decidimos hace unos años, después de ver cómo los bancos Irlandeses, Españoles, Griegos, Chipriotas o Portugueses los superaban con holgura para en muchos necesitar monstruosos rescates a los pocos meses, no vamos a entrar a analizarlos en profundidad, pero si vamos a dejar algunos comentarios.

EBA - EU Wide Stress Test 2016 - Banca Monte Dei Paschi
Salvo el banco italiano Monte dei Paschi di Siena y el irlandés Allied Irish Bank todos los bancos aprobaron los test.

Para empezar es importante señalar lo que no contemplan los actuales Stress Tests:

  1. No contemplan el impacto del Brexit.
  2. No contemplan un escenario NIRP o tipos de interés negativos que obviamente puede ser devastador para los márgenes de ganancias de la banca.
  3. No aparecen ni banco griegos, ni portugueses ni chiprotas.
  4. En Turquía no ha pasado nada.
  5. No se establece ningún nivel de capital por debajo del cual se considera que un banco ha suspendido el test de estrés.

Como se puede apreciar, estos tests están casi totalmente alejados de la realidad, y uno perfectamente podría preguntarse y entonces ¿qué sentido tienen?, y recordemos que en sus últimos resultados la gente de Deutsche Bank indicaba que habían caído un 98% por culpa de los NIRP.

Así que sin tener en cuenta esto y resumiendo el resultado la banca europea está con una salud formidable aunque las cotizaciones bursátiles y los CDS nos estén diciendo lo contrario. Que contradicción!

Vale también hacer otro ejercicio. Ver cuáles fueron los resultados de los test de estrés en 2014 para los principales bancos y comparar ambos escenarios adversos con los actuales test de estrés. (Ver resultados completos test estrés de 2016).


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